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Federal Finance, filiale du groupe Crédit Mutuel Arkéa et acteur majeur sur le segment des fonds à formule, est partie du constat selon lequel il fallait offrir une solution alternative à un investissement dynamique de type action dans un contexte où les investisseurs semblent particulièrement averses au risque.

Elle propose ainsi un nouveau fonds sur-mesure éligible à l’assurance vie, "BPE Rendement 2018" pour le compte de la BPE, une autre filiale du groupe dédiée à la clientèle "haut patrimoine". Le fonds offrira au souscripteur la possibilité de gains annuels et le remboursement du capital net investi à l’échéance, avec une valorisation conditionnée par l’évolution de l’indice EURO STOXX 50.

Jusqu’à l’échéance du 3 juillet 2018, il offre une possibilité de gain fixe chaque année :

• Les cinq premières années : si à chaque 3 juillet l'indice de référence n’a pas enregistré une baisse de plus de 30 % par rapport à son niveau initial du 03 juillet 2012, alors un gain de 7 % est versé au cours du mois suivant
• A l’échéance, le 03 juillet 2018, trois possibilités se présentent : 
  • Si l’indice a enregistré une baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial, l’épargnant subit une perte en capital à hauteur de la baisse de l’indice
  • Si l’indice est compris entre -40 % et -30 % par rapport à son niveau initial, le capital investi net de frais est remboursé
  • Si l’indice n’a pas baissé de plus de 30 % par rapport à son niveau initial, l’investisseur est remboursé de son capital investi net de frais majoré d’un gain de 7 %

Cependant, le gain annuel est limité à 7 % et son versement dépend de l’évolution de l’EURO STOXX 50. De plus, cet indice étant calculé hors dividendes, l’investisseur ne bénéficie pas des dividendes attachés aux titres le composant.

Caractéristiques :

• Période de commercialisation : du 22 mai au 03 juillet 2012, avant 12 heures, dans le réseau national de la BPE 
• Durée de blocage de 6 ans, date d’échéance au 03 juillet 2018 
• Minimum de souscription : 1 000 € 
• Code Isin : FR0011228352

Mis en ligne le 06 Juin 2012